> Bienvenido a Accuity > Soluciones de Pago > Suite de Cumplimiento > Servicios Estratégicos

Pagos, Cumplimiento Normativo y Servicios Estratégicos de Accuity

Accuity es un proveedor líder de información, bases de datos, software y servicios, que permite a bancos y empresas maximizar la eficiencia en los pagos y facilitar el Compliance o Cumplimiento Normativo y los requisitos de Enhanced Due Dilligence o de debida diligencia para las transacciones financieras. Exactitud y Calidad (—Accuracy and Quality) —los dos pilares sobre los cuales se fundó Accuity — representan las características de nuestra manera de hacer negocios y se refleja en cada producto y servicio que proveemos.

Con más de 150 años de experiencia y clientes en igual número de países, somos expertos en mejorar la tramitación de pagos internacionales y en proveer herramientas e información crucial para el Cumplimiento Normativo y por lo tanto también contra el Lavado de Dinero (Anti-Money-Laundering o AML). El papel de Accuity, desde 1911, como Registro Oficial de los Códigos bancarios ABA de la Asociación Americana de Banqueros (American Bankers Association, ABA), nos ha permitido recopilar y mantener la base de datos de información bancaria mundial más confiable y completa que se encuentre a disposición. Hemos construido nuestra empresa combinando los incomparables niveles de información de nuestras bases de datos patentadas con herramientas o software diseñadas para satisfacer las necesidades de nuestros clientes. Una División de especialistas de Accuity operando en varias regiones del mundo y más de 30.000 clientes y contactos nos brindan continuamente actualizaciones de datos e información acerca de cómo y cuándo ocurren los cambios en la industria financiera mundial, lo que nos asegura que nuestros productos contengan la información más exacta y confiable posible.

Lo invitamos a explorar nuestras Soluciones de Pago, Suite de Cumplimiento Normativo y Servicios Estratégicos que se detallan a continuación, los cuales se presentan en varios formatos y pueden adaptarse para satisfacer las necesidades de cualquier entorno operativo.

Por favor comuníquese con Marco Mason al +39 06 445 7318 para analizar de qué manera los productos y servicios de Accuity pueden aportar beneficios a su empresa.

> Bienvenido a Accuity > Soluciones de Pago > Suite de Cumplimiento > Servicios Estratégicos

Soluciones de Pago

Las Soluciones de Pago de Accuity le brindan las herramientas necesarias para procesar, de manera fácil, segura y eficaz, las transacciones de pagos internacionales, STP, y las de enteras regiones como es el caso de los pagos a códigos IBAN en la Unión Europea. Nuestra dinámica variedad de Soluciones ofrece la información crucial para realizar pagos diarios a todo el mundo en forma eficaz y sin complicaciones.

Explore las Soluciones de Pago detalladas a continuación para descubrir cómo Accuity le puede ayudar a maximizar sus actuales niveles de pagos STP (Straight Through Processing, STP). Nuestras soluciones incluyen:

• Ficheros de Datos o databases que pueden ser integrados en cualquier sistema central de procesamiento de pagos.
• Herramientas de Búsqueda o look-up tools, fáciles de utilizar, accesibles a través de Internet o de CD-ROM.
• Aplicaciones de Procesamiento en línea, a las cuales se puede acceder desde su propio sistema de pago remoto o incorporado.
• Otras Soluciones Personalizadas diseñadas para ayudar a los clientes de su empresa a brindar instrucciones de pago más precisas.

El Global Payment File^™ es un fichero de datos que provee información única y exhaustiva sobre las rutas de pagos de todos los bancos del mundo y sus oficinas, incluidos los códigos bancarios nacionales, códigos SWIFT/BIC, CHIPS UID, miembros de los mecanismos de compensación y liquidación; bancos corresponsales organizados por divisa y país; SSIs o Instrucciones de Liquidación Estándar (Standard Settlement Instructions) y mucho más. El Global Payment File o GPF se encuentra disponible en varios formatos para ser integrado dentro de un sistema de pagos, de aplicaciones de Planificación de Recursos Empresariales (Enterprise Resource Planning, ERP) y de Administración de las Relaciones con los Clientes (Customer Relationship Management, CRM).

El Fichero IBAN es una base de datos creada para procesar pagos a cualquier número de cuenta IBAN (International Bank Account Number) proporcionando el código SWIFT/BIC, único y siempre activo, al cual se deberá efectuar el pago. Además del código BIC válido, el fichero proporciona el nombre del banco o sucursal al que se está pagando, el domicilio, el código bancario nacional, el código BIC asignado por SWIFT y, también, en caso de ser diferente, el BIC correcto, override, asignado por la sede central del banco para el procesamiento de pagos STP. Los bancos y las empresas pueden integrar el Fichero IBAN a sus propias aplicaciones para incrementar el número de pagos STP.

El TGBR o The Global Banking Resource™ es la herramienta de búsqueda de pagos más potente de la industria, la cual provee información exhaustiva sobre las rutas de pagos para todas las oficinas bancarias del mundo. Incluye toda la información contenida en el fichero Global Payment File, sólo que en este caso incorporada a un motor de búsqueda extraordinario.

El IBAN PR o IBAN Payment Resource es una herramienta de búsqueda diseñada para ayudar al procesamiento de los pagos IBAN de manera fácil y eficaz. Simplemente se ingresa el código IBAN en cuestión y el IBAN PR lo decodifica, validando su estructura y proporcionando el código SWIFT/BIC correcto para efectuar el pago, además del nombre, domicilio y código bancario del banco o sucursal en cuestión.

IBAN Connect es una aplicación, on-line, de procesamiento de pagos IBAN; permite a un banco o empresa de integrar un sistema de validación de IBAN y/o una herramienta generadora de IBAN, dentro del sistema de pago actual. Esta aplicación permite a las instituciones reparar y validar automáticamente la información de pagos IBAN para garantizar transacciones precisas y exitosas.

El Private Label permite a un banco emitir y distribuir a sus clientes corporativos sus soluciones de pago personalizadas, dando acceso a la propia información sobre las rutas de pagos preferenciales y de ese modo ayudarles a crear instrucciones de pagos impecables desde el inicio, mejorando su eficiencia y claramente eliminando gastos suplementares por la corrección y reparación de mensajes contenientes información equivocada. Ésta es una solución personalizada, que se presenta con la propia marca y logotipo del cliente y se encuentra disponible vía Internet, CD ROM o en formato de directorio impreso, y puede ser publicada con una frecuencia variable de tiempo, cada tres meses, semestralmente o anualmente.

> Bienvenido a Accuity > Soluciones de Pago > Suite de Cumplimiento > Servicios Estratégicos

Suite de Compliance o Cumplimiento Normativo

La Suite de Cumplimiento Normativo de Accuity ofrece, en el fichero Global Watch List, la más extensa variedad de listas reguladoras o RDD Regulatory Due Dilligence a nivel mundial y de listas de Debida Diligencia o EDD Enhanced Due Dilligence, entre las cuales la lista PEP más actualizada y extensa de la industria, compilada por WorldCompliance. Toda esta información representa el mejor instrumento de defensa contra una posible participación en actividades financieras ilícitas, tales como lavado de dinero y financiación del terrorismo. A Accuity se debe la creación y comercialización, en 1994, del primer motor de filtrado específicamente creado para el Cumplimiento Normativo; desde ese entonces, Accuity no solo ha mejorado sus soluciones a través de continuas actualizaciones, sino que además ha creado nuevas versiones de los varios instrumentos a disposición para brindar soluciones sin par en la industria, convirtiéndonos en líderes globales en el campo del Cumplimiento Normativo.

Los productos de la Suite de Cumplimiento Normativo de Accuity son utilizados por ocho de los 10 bancos más grandes del mundo.

Explore a continuación nuestra Suite de Cumplimiento Normativo para descubrir cómo Accuity puede ayudar a su banco o empresa a reducir el riesgo de violar normas nacionales e internacionales y al mismo tiempo ahorrar tiempo y valiosos recursos, además de evitar la pérdida de credibilidad y prestigio que se origina cuando se violan las reglamentaciones vigentes.

• Bases de Datos que incluyen el 100% de todas las listas reguladoras RDD y de Debida Diligencia o EDD del mundo, además de la lista PEP de WorldCompliance que provee la más exhaustiva información sobre los PEPs o personas expuestas políticamente (Politically Exposed Persons).
• Herramientas de Búsqueda, fáciles de utilizar, presentadas en formatos Internet o CD-ROM.
• Aplicaciones, a las cuales se puede acceder, de manera remota o integrada, mediante sus propias operaciones y sistemas de pago.
• Otros Servicios, que permiten proteger y auditar la información del cliente.

La Global WatchList^® es , la cual contiene el 100% de todas las listas de sanción reguladoras, RDD y EDD, para todos los países del mundo. La GWL representa el marco ideal para los procesos de filtrado y control del fichero de clientes y protección de mensajes de pago, así como para la implementación de una estrategia KYC o Know Your Customer. Entre las características del GWL:

• Listas Regulatorias RDD y de Cumplimiento Avanzado o EDD de todos los organismos reguladores del mundo, organismos a cargo del cumplimiento de la ley y reguladores financieros que abarcan todas las jurisdicciones del mundo, por ejemplo, Unión Europea (UE), las Organización de las Naciones Unidas (ONU), la Oficina de Control de Activos Internacionales (Office of Foreign Assets Control, OFAC), la Lista del Tesoro del Reino Unido (ex Banco de Inglaterra), y la Secretaría del Estado Suizo para Asuntos Económicos (Swiss SECO), por no mencionar las listas de muchos paises asiáticos como China, Japón, Korea, Hong Kong, India y de innumerables paises de América Latina y del Pacífico Sur.
• Flexibilidad para elegir sólo aquellas listas necesarias para sus procesos de cumplimiento y debida diligencia.
• Enriquecido con sinónimos, traducciones a y de idiomas extranjeros, números de pasaporte, ciudades principales en países bloqueados, etc.
• Mejorado con identificadores bancarios incluidos SWIFT/BIC.
• Actualizado en tiempo real en el caso de las listas reguladoras, el GWL es continuamente modificado con nuevas entradas y revisiones para obtener información de alta calidad y nivel de exactitud.

El Fichero PEP - Politically Exponed Persons de Accuity, compilado por WorldCompliance, ofrece la base de datos más exhaustiva y detallada de las disponibles en el mercado, el combustible ideal para sus procesos de debida diligencia PEP. Entre sus características se encuentran las siguientes:

• La información se actualiza continuamente continuamente y un nuevo file es enviado cada mes para su descarga.
• Los perfiles de PEP contienen identificadores únicos que incluyen nombres, alias, fotografías, fechas y lugares de nacimiento, además de que, el instrumento de búsqueda manual o look up tool, ofrece acceso, a través de vínculos o links, a los archivos de origen, biografías, referencias cruzadas a miembros de la familia, asociados y empresas afiliadas, para ayudarlo eficazmente a identificar a los PEPs de la manera más eficaz posible. No solo, usted podrá decidir en qué lengua, entre las 10 disponibles, usted desea leer, imprimir o enviar los reportes obtenidos.

El FACS^® PC y el iFACS son dos de los motores de búsqueda más exhaustivos a nivel mundial, diseñados para el cumplimiento de debida diligencia reguladora reguladora o RDD y mejorada o avanzada (EDD). Estos instrumentos permiten a los usuarios llevar a cabo búsquedas manuales sobre todas las listas regulatorias, utilizando cualquier tipo de información del registro de la cuenta de un cliente o transacción financiera. Mantienen también archivos y registros de las búsquedas efectuadas, permitiendo al usuario reportar eficazmente a las autoridades los propios esfuerzos en el campo del Cumplimiento Normativo.

FACFilter^® es un filtro que, una vez integrado a un sistema operativo, verifica, en proceso batch o tiempo real, la información sobre cuentas nuevas o existentes, asegurados y valores, así como transferencias electrónicas nacionales e internacionales contra entidades de alto riesgo.

FACFilter^® para CIF e iCIF es un filtro creado para la verificación de cuentas y listas de nominativos contra las listas de debida diligencia reguladora y mejorada. Este filtro se instala en un PC de última generación o se accede a él a través de Internet y su robustez es tal que puede verificar, en poco tiempo, cualquier fichero contra la lista PEP que contiene más de 800,000 archivos. No requiere la creación de interfaces y se parametriza directamente en el PC.

El PFC o Private File Creator es una aplicación que permite integrar la propia base de datos de alto riesgo con el Global WatchList de Accuity, de modo de que el filtro verifique los varios mensajes y documentos utilizando todas las listas de interés para el usuario, tanto las provistas por Accuity como las privadas.

FACScreen es un servicio de outsourcing que utiliza el software de FACFilter para verificar y auditar archivos de clientes y cuentas contra la base de datos Global WatchList de Accuity. Accuity recibe cualquier base de datos y entrega sucesivamente un reporte detallado sobre los resultados del proceso de filtrado.

> Bienvenido a Accuity > Soluciones de Pago > Suite de Cumplimiento > Servicios Estratégicos

Servicios Estratégicos

El Grupo de Servicios Estratégicos (Strategic Services Group, SSG) de Accuity brinda a su empresa servicios personalizados, diseñados para ayudarle a optimizar sus objetivos y estrategias operativos. Somos expertos en Reducción de Falsos Positivos y Análisis de Pagos por Procesamiento Directo o STP. Brindamos soluciones personalizadas y servicios de implementación e integración para ayudar a su banco o empresa a ahorrar valiosos recursos humanos y económicos.

Los servicios profesionales SSG de Accuity incluyen:

• Servicios de Asesoramiento que constan de revisiones de procesos comerciales para evaluar sus prácticas actuales de pagos y cumplimiento normativo, así como también verificación de la efectividad de las actuales soluciones para evaluar en qué medida usted está utilizando eficientemente las soluciones de Accuity, privadas o de cualquier otro proveedor. Los Servicios de Asesoramiento le ofrecen apoyo completo y capacitación exhaustiva.
• Servicios de Implementación que incluyen instalación e integración básica de los productos de Accuity en el propio entorno operativo y procesos empresariales. Brindamos un efectivo gerenciamiento de proyectos para asegurarnos de que nuestras soluciones sean implementadas según el tiempo y presupuesto previstos.
• Software Personalizado y Soluciones de Información, diseñados para ayudarle a alcanzar los objetivos operacionales que se ha marcado, incluyendo la personalización y extensión de las actuales aplicaciones de software, así como también la configuración y administración de las soluciones de información de Accuity diseñadas para adaptarse a los procesos y sistemas intermedios de las empresas.

Los Servicios Estratégicos de Accuity le brindan la oportunidad de implementar, en el modo más indoloro y eficaz, las soluciones de Accuity que le ayudarán a lograr sus estrategias en los campos del Cumplimiento Normativo y la Eficiencia de los procesos de pagos.

Por favor comuníquese con Marco Mason al +39 06 445 7318 para analizar de qué manera Accuity puede beneficiar a su banco o empresa.

> Arriba